TRIBUNNEWS.COM, JAKARTA - Masyarakat diimbau turut melakukan pengelolaan keuangan panjang panjang secara matang, khususnya dalam perencanaan warisan.

Berdasarkan hasil survei Ketahanan Finansial Sun Life terhadap 8.000 responden di Indonesia, Filipina, Tiongkok, Hong Kong, India, Malaysia, Singapura, dan Vietnam.

Di kalangan responden dengan pendapatan tinggi sekalipun, banyak orang di Indonesia kurang siap dan mengabaikan tingkat pengeluaran mereka atau manfaat menyisihkan pengeluaran sebagai bagian dari rencana keuangan jangka panjang.

Hanya 54 persen dari responden berpendapatan tinggi yang telah melakukan perencanaan untuk 1 tahun ke depan dan hanya 28% yang telah menyiapkan perencanaan untuk 5 tahun ke depan.

Baca juga: Agar Tak Langsung Habis, Simaklah Tips Mengelola Uang THR dari Pakar Ini

Selain itu, 15% responden dengan pendapatan tinggi mengaku bahwa sering kali pengeluarannya melebihi anggaran bulanan dan 35% responden mengaku tidak menyisihkan uang untuk tujuan jangka panjang saat menanggung pengeluaran jangka pendek.

Melihat kondisi tersebut, PT Sun Life Financial Indonesia bersama dengan PT Bank CIMB Niaga Tbk membuat produk terbaru, yakni X-Tra Proteksi Optima Legacy, sebuah produk asuransi tradisional yang dirancang untuk membantu perencanaan warisan eksklusif bagi nasabah CIMB Niaga.

X-Tra Proteksi Optima Legacy menawarkan jaminan mutlak dengan pembayaran 100% Uang Pertanggungan (UP) pada saat tertanggung tutup usia atau mencapai usia 100 tahun, hal ini mencerminkan pemahaman mendalam atas kebutuhan nasabah dalam perjalanan hidup yang panjang.

"Produk ini juga hadir dengan 2 tipe plan berbeda karena kami mengerti setiap nasabah mempunyai tujuan finansial dan aset yang beragam, sehingga penting bagi nasabah untuk meninjau ulang tujuan finansial dan aset yang dimiliki saat ini dalam memulai perencanaan warisan,” kata Danning Wikanti selaku Chief Distribution Officer & Sharia Director Sun Life Indonesia, dikutip dari Kontan, Rabu (27/3/2024).

X-Tra Proteksi Optima Legacy menyediakan 2 tipe plan yang dapat dipilih sesuai dengan kebutuhan. Pertama, Plan Prime yakni premi lebih terjangkau, memberikan peace of mind dalam mencapai impian keluarga.

Kedua, Plan Signature dengan manfaat dan pelindungan lebih maksimal, memastikan kelancaran transfer aset dan kekayaan ke generasi berikutnya.

Ariteguh Arief selaku Head of Preferred, Wealth and Insurance Business CIMB Niaga menyebut kehadiran X-Tra Proteksi Optima Legacy dari Sun Life Indonesia ini tentunya semakin memperkaya portofolio solusi pelindungan dan keuangan yang tersedia di CIMB Niaga.

"Asuransi jiwa merupakan opsi instrumen dalam perencanaan warisan yang ringan, bebas pajak, dan minim sengketa sehingga kami bersama Sun Life Indonesia terus mengedukasi nasabah-nasabah kami terkait manfaat lebih tersebut,” jelasnya. (Tendi Mahadi/Kontan)

Artikel ini sudah tayang di Kontan.co.id dengan judul Sun Life Gandeng CIMB Niaga Hadirkan X-Tra Proteksi Optima Legacy