Mengenal Layanan Wealth Management

TRIBUNNEWS.COM, JAKARTA-  Jika saldo tabungan Anda di bank berkisar Rp 1 miliar hingga Rp 5 miliar, maka Anda termasuk nasabah kelas premium yang berhak mendapat layanan wealth management.

Ini adalah layanan pengelolaan keuangan dalam bentuk beragam produk keuangan atau instrumen keuangan.

Anda tak perlu khawatir atau ragu-ragu untuk membiakkan dana melalui reksadana, obligasi, asuransi dan sebagainya.

Sebab, bank akan menyediakan petugas khusus yang akan membantu dan mengarahkan pemilihan investasi sesuai profil Anda sebagai investor dan juga sesuai tujuan keuangan Anda.

Bayangkan saja, sebagai nasabah kelas kakap, Anda tak perlu antri di meja customer service.

Sebaliknya, Anda akan diantar menuju ruangan khusus yang nyaman dan leluasa berkonsultasi untuk memilih beragam produk keuangan yang Anda kehendaki.

“Di HSBC setiap nasabah akan didampingi oleh relationship manager dan Product Expert untuk dapat memahami kebutuhan dan ambisi para nasabah yang berbeda-beda,” ujar Steven Suryana, Senior Vice President and Head of Wealth Management HSBC.

Berdasarkan segmen pasar yang dituju, bank memberikan layanan wealth management untuk nasabah korporasi dan nasabah individual.

HSBC Retail Banking and Wealth Management memiliki dua segmen nasabah, yaitu nasabah HSBC Premier dan HSBC Advance.

Sedang PermataBank melayani wealth management nasabah individual di segmen personal banking hingga priority banking dan juga nasabah korporasi.

Bank ini juga terus melatih para relationship manager agar memahami perkembangan produk keuangan.

“Agar mereka dapat memberikan pelayanan terbaik, informasi terkini pada nasabah yang membutuhkan sesuai profil nasabah,” jelas Djumariah Tenteram, Head Wealth Management, Retail Liability Products and E-Channel PermataBank.

Fitur-fiturnya

Apa saja layanan yang bisa diperoleh nasabah wealth management? Selain membiakkan aset, layanan wealth management juga mencakup mengelola liability atau kewajiban.

Karena itu, relationship manager yang melayani nasabah wealth management sebaiknya juga memahami bisnis yang dimiliki nasabahnya serta persyaratan pengelolaan dana.