Laporan Wartawan Tribunnews, Nur Febriana Trinugraheni

TRIBUNNEWS.COM, ISRAEL – Bank of Israel menerbitkan rancangan peraturan tentang Anti Pencucian Uang yang akan memerangi Manajemen Risiko Pendanaan Terorisme (AML/CFT) untuk bank yang memfasilitasi transaksi crypto-to-fiat.

Langkah ini sebagai persiapan Pemerintah Israel melegalkan dan mengatur hubungan antar bank dan penyedia layanan mata uang virtual (VASP).

Pemerintah Israel menyatakan peningkatan keterlibatan pelanggan dengan aset digital sebagai alasan kebijakan baru ini.

“Mengingat peningkatan aktivitas pelanggan dalam mata uang virtual, dan peningkatan permintaan pelanggan untuk mentransfer uang Departemen Pengawasan Perbankan hari ini menerbitkan rancangan surat edaran yang menangani pengelolaan risiko APU/PPT yang berasal dari penyediaan kepada pelanggan layanan pembayaran yang terkait dengan aktivitas yang berasal dari mata uang virtual,” tulis Pemerintah Israel.

Baca juga: Chainalysis Luncurkan Alat Penyaringan Sanksi di Industri Kripto

Pemerintah Israel menekankan, transaksi aset digital memiliki potensi risiko tinggi karena dompet digital bersifat anonimitas, sehingga pemerintah menekan pentingnya membangun mekanisme identifikasi uang.

Untuk saat ini, tugas ini dibagi menjadi dua komponen utama.

Baca juga: Otoritas Keuangan Inggris Tutup Total Akses Layanan ATM Kripto

Pertama, melakukan penilaian risiko yang ketat. Kedua, adalah dengan mengklarifikasi sumber uang yang digunakan dalam pembelian mata uang virtual dan jalur yang dilalui mata uang virtual.

Bank of Israel hanya akan diizinkan untuk berurusan dengan entitas yang memiliki izin untuk menyediakan layanan aset keuanagan, yang dikeluarkan oleh Pengawas Otoritas Pasar Modal, Asuransi dan Tabungan Israel.

Baca juga: Hindari Asetnya Dibekukan, Warga Rusia Berbondong-bondong ke UEA untuk Likuidasi Kripto

Menurut Cointelegraph.com, Minggu (13/3/2022), rancangan amandemen akan dikirim ke Dewan Penasihat Urusan Perbankan, dan diharapkan dewan dapat memberi masukan tambahan, bersama dengan komentar publik yang akan dipertimbangakan oleh Bank Israel dalam proses finalisasi pedoman.

Pada November tahun lalu, Pemerintah Israel mewajibkan VASP mendapatkan lisensi operasi dari Otoritas Sekuritas Israel dan Otoritas Pasar Modal, Asuransi dan Tabungan.

Dengan adanya pedoman AML/CFT untuk bank yang sekarang tersedia, Israel semakin dekat untuk mendapatkan kerangka kerja secara menyeluruh untuk transaksi aset digital.