TRIBUNNEWS.COM, SINGAPURA - Sejak 2022 keluarga triliuner India, Mukesh Ambani, mendirikan family office di Singapura untuk menjaga dan mengembangkan kekayaan mereka.

Kekayaan keluarga Amani ini setara dengan produk domestik bruto (PDB) Singapura, dan bergerak di bisnis ritel, energi dan infrastruktur dengan bendera Reliance Industries.

Kini jejak sukses keluarga Mukesh Ambani mengembangkan family office di Singapura diikuti oleh sejumlah elit pebisnis muda dan sukses India.

Mereka ingin memastikan kesejahteraan mereka bisa diwariskan ke anak keturunan berikutnya.

Untuk menghindari perselisihan keluarga, mereka mendirikan kantor keluarga di Singapura untuk menjaga tata kelola, komunikasi, dan pengambilan keputusan yang lebih efektif.

DBS memperkirakan, total kekayaan diaspora India yang ditempatkan di Singapura saat ini mencapai 4 triliun dolar AS.

“Singapura adalah tujuan utama bagi keluarga India dengan kekayaan bersih sangat tinggi yang ingin mendirikan kantor keluarga di luar India, berkat iklim politik dan ekonomi yang stabil, lingkungan bisnis yang mendukung, dan rezim perpajakan,” kata Shee Tse Koon. kepala perbankan konsumen dan manajemen kekayaan Bank DBS.

Arvind Tiku yang merupakan pendiri dan ketua grup perusahaan investasi AT Capital, mengatakan, regulasi di Singapura, serta kredibilitas dan transparansinya, membuat negara ini jadi tujuan banyak orang kaya mendirikan family office.

Sebanyak hampir 60 persen family office di Asia beroperasi di Singapura.

Menurut DBS, jumlah keluarga kaya yang datang ke Singapura diperkirakan meningkat dari 2.800 pada tahun 2022 menjadi 3.200 pada tahun 2023.

Pada Selasa, 5 November 2024 kemarin DBS meluncurkan laporan kantor keluarga tahunannya yang keenam, dengan edisi tahun ini memeriksa kantor keluarga di India.

Baca juga: Luhut Ungkap Pembentukan Family Office Mandek di Satu Kementerian, RI Keduluan Malaysia

Saat ini terdapat 13.200 lebih orang India dengan kekayaan bersih lebih dari 30 juta dolar AS dan jumlah tersebut diperkirakan akan meningkat pesat.

Pada tahun 2023, sekitar 6.500 orang India dengan kekayaan bersih tinggi diperkirakan meninggalkan India menuju tujuan seperti Dubai, Singapura, Eropa, dan Amerika Serikat. 

Ketika kekayaan mereka meningkat, banyak orang kaya di India mencari struktur kantor keluarga yang formal untuk menghindari masalah kepatuhan dan tata kelola.

“Biasanya, apa yang akan Anda temukan dalam sistem keluarga gabungan adalah bahwa perusahaan yang beroperasi juga akan mengelola investasi keluarga,” kata Amit Patni, pendiri dan direktur RAAY Foundation. 

Baca juga: Malaysia Menyalip di Tikungan, Kenakan Tarif Pajak Nol Persen untuk Family Office di Forest City

“Masyarakat cenderung menggunakan arus kas perusahaan untuk terus berekspansi tanpa berpikir untuk menjaga cukup uang untuk keluarga,” tambahnya.

Orangtua Patni dan saudara laki-lakinya merintisbisnis Patni Computers pada tahun 1970an, dan merupakan salah satu pionir dalam bidang teknologi informasi di India.

Selama beberapa dekade, perusahaan ini tumbuh hampir 1,5 miliar. Tahun 2004 perusahaan ini mencatatkan sahamnya di lantai bursadan pada tahun 2011 perusahaan IT iGate membeli Patni Computers seharga 1,5 miliar dolar AS.

Setelah penjualan unit bisnisnya tersebut dilanjutkan dengan pembagian kekayaan, Patni mendirikan satu family office bernama RAAY Global Investments demi memastikan warisan kekayaannya terus tumbuh.

“Family office saya telah melakukan semua pengelolaan perwalian dan perencanaan warisan untuk anak-anak saya, jadi jika terjadi sesuatu pada saya, kantor tersebut akan terus bekerja untuk keluarga tanpa kebingungan,” katanya.

Diaspora kaya di India yang belum termasuk dalam kategori miliarder yakni keluarga dengan aset yang dapat diinvestasikan di atas 5 juta, biasanya memulai keputusan mendirikan family office melalui pendirian multi-family office (MFO), yang kini memang sedang berkembang pesat. 

MFO memungkinkan berbagai keluarga kaya untuk mengumpulkan sumber daya mereka guna mengakses nasihat keuangan berkaliber tinggi yang dipersonalisasi namun tetap hemat biaya. 

Vimal Shah, ketua perusahaan barang konsumsi cepat saji di Afrika Timur, Bidco Africa, mengandalkan jaringan MFO yang tersebar di Singapura, Mauritius, Dubai dan Swiss, dibandingkan mendirikan kantor satu keluarga.

“Mereka memberi kami semua rincian dan nasihat tentang di mana harus berinvestasi, yang kemudian jadi landasan keputusan yang akan diambil oleh keluarga,” katanya.

Pendekatan internasional ini semakin banyak diterapkan oleh diaspora orang-orang India super kaya yang mencari peluang di luar tanah air mereka. 

Ketika harus berpisah dengan uang mereka, generasi muda India yang super kaya dan mereka yang tinggal di luar negeri semakin banyak berinvestasi di startup berbasis teknologi untuk membangun kekayaan.

Selama dua dekade terakhir, kantor keluarga di India telah mendukung lebih dari 200 startup, dan tetap menjadi peserta aktif dalam putaran pendanaan startup, menurut laporan DBS.

Sampai saat ini, keluarga kaya di India kemungkinan besar menginvestasikan kekayaan mereka pada aset fisik seperti real estate dan emas.

Sekitar sepertiga dari aset mereka terdiri dari properti real estat perumahan, baik di dalam maupun luar negeri. 

Namun, suku bunga yang tinggi dan pasar properti yang lemah pasca-Covid telah membuat beberapa keluarga memikirkan kembali nilai investasi real estate mereka. 

“Berinvestasi di bidang real estat di India tidak semudah di Singapura atau negara lain, dan sektor ini juga merupakan sektor yang sangat fluktuatif,” kata Patni.

“Saya sudah lama berpikir bahwa lingkungan real estat di Inggris sangat baik, dan kemudian Brexit, Covid, dan perang Ukraina melanda, dan tiba-tiba hasilnya tidak terlalu bagus.” 

Saat ini, kantor keluarga diaspora India mendiversifikasi campuran aset mereka untuk memasukkan lebih banyak investasi pasar ekuitas publik dan swasta, termasuk investasi alternatif. 

Geografi juga penting. Orang-orang super kaya di India lebih memilih AS untuk melakukan investasi global, meskipun beberapa juga menunjukkan minat pada pasar negara berkembang seperti India dan Timur Tengah. 

Orang kaya India yang tinggal di luar negeri juga cenderung lebih memilih berinvestasi di luar India dibandingkan mereka yang tinggal di dalam negeri.

Sumber: The Straits Times